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常見問題
清算結算類問題
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發布時間:2020-04-13 打印本頁

1. 票交所提供哪些資金清算路徑供會員選擇?

答:市場參與者可以選擇通過人行清算賬戶或票交所資金賬戶辦理票據業務資金清算結算。中國票據交易系統自2017年6月起支持農村金融機構開立票交所資金賬戶的功能(具體實施時間見系統公告)。

2. 有大額支付系統行號但未獨立開立人行清算賬戶的市場參與者,是否可以通過人行清算賬戶辦理資金結算?

答:市場參與者在獲得相關清算賬戶使用授權的情況下,可以通過人行清算賬戶辦理資金結算。市場參與者使用該清算路徑,應在申請票交所會員資格時一并提交使用授權書。

3. 哪些情況下,市場參與者應當開立票交所資金賬戶?

答:以下情況,市場參與者需要開立票交所資金賬戶:

1) 無大額支付系統行號的非銀機構;

2) 非法人產品;

3) 有大額支付系統行號但未獨立開立人行清算賬戶且無法獲得相關清算賬戶使用授權的銀行、財務公司。

4. 問:票交所系統可以處理哪些業務的資金結算?

答:交易類資金結算包括轉貼現、質押式回購、買斷式回購;非交易類資金結算包括托收、追索。

5. 票交所提供哪幾種結算方式?分別適用于哪些業務場景?

答:票交所提供票款對付(DVP)和純票過戶(FOP)兩種結算方式,含義如下:

1) 票款對付(DVP):結算雙方同步辦理票據過戶和資金支付并互為條件的結算方式。

2) 純票過戶(FOP):結算雙方的票據過戶與資金支付相互獨立的結算方式。

對于票據交易業務,會員之間應當采用DVP方式結算;會員內部系統參與者之間可以采用FOP方式結算,但同一會員不同非法人產品之間應當采用DVP方式結算。

6. 資金結算的最晚時間有何種限制?

答:交易雙方可約定最晚結算時間,但不得晚于支付系統業務截止時間。大額系統關閉后至交易系統營業截止前會員仍可通過清算結算子系統的客戶端進行查詢操作。

7. 當一筆票據交易中涉及到多張票據,如何進行資金結算?

答:票交所系統匯總一筆票據交易的總結算金額并做資金結算。

8. 大額支付系統代理清算機構可否查詢被代理機構的資金結算情況?

答:代理清算機構可以通過收到的大額支付系統即時轉賬報文來獲取被代理機構的資金結算情況,票交所系統暫不向代理清算機構提供資金結算查詢功能。

9. 對于票據轉貼現交易,結算失敗的判斷依據是什么?

答:票據轉貼現交易中,截至雙方約定的最晚結算時間,賣出方票據托管賬戶標的票據不足或買入方資金賬戶余額不足的,判定為結算失敗。

10.在票據質押式回購和買斷式回購交易的首期結算時,結算失敗的判斷依據是什么?

答:票據質押式回購和買斷式回購交易的首期結算日,截至雙方約定的最晚結算時間,正回購方票據托管賬戶標的票據不足或逆回購方資金賬戶余額不足的,判定為結算失敗。

11.在票據質押式回購和買斷式回購交易的到期結算時,結算失敗的判斷依據是什么?

答:票據質押式回購和買斷式回購交易的到期結算日,截至支付系統業務截止時間,逆回購方票據托管賬戶標的票據不足或正回購方資金賬戶余額不足的,判定為結算失敗。

12.在票據托收時,結算失敗的判斷依據是什么?

答:截至支付系統業務截止時間,承兌人(或承兌人開戶行)、承兌人的保證人(如有)資金賬戶余額不足的,判定為托收結算失敗。

13.在票據追償時,結算失敗的判斷依據是什么?

答:截至支付系統業務截止時間,被追償人的資金賬戶余額不足的,判定為追償結算失敗。

14.市場參與者如何開立票交所資金賬戶?

答:市場參與者申請開立票交所資金賬戶的,應由所屬法人機構或產品管理人在申請票交所會員或系統參與者資格時一并提交開戶申請。

15.市場參與者開立票交所資金賬戶時預留的出金賬戶有何要求?

答:市場參與者開立票交所資金賬戶時預留的出金賬戶應符合以下要求:

1)出金賬戶名稱必須與系統參與者全稱保持一致;

2)如為非法人產品,出金賬戶賬號必須與其在托管行開立的資金賬戶的賬號保持一致

3)如為村鎮銀行以外的銀行法人系統參與者,開戶行行號必須為其本行行號;如為村鎮銀行法人系統參與者,開戶行行號必須為其本行行號或直參行行號;如為非法人產品,開戶行行號必須為其托管行行號。

16.市場參與者何時應當注銷票交所資金賬戶?

答:市場參與者在注銷系統參與者時應當注銷票交所資金賬戶。非法人產品到期后,其產品管理人應當及時為該產品辦理票交所資金賬戶注銷手續。

申請注銷時,市場參與者應當確認其票交所資金賬戶余額為零、且無未了結或未承接的票據權利義務。

17.哪些情況下,票交所資金賬戶會被票交所置為異常狀態或注銷?

答:以下情況,票交所資金賬戶會被票交所置為異常狀態或注銷:

1) 系統參與者連續兩年未在票交所發生任何業務且未申請延期的,票交所在確認其票交所資金賬戶余額為零、且無未了結或未承接的票據權利義務后,有權注銷其票交所資金賬戶;

2) 非法人產品到期后一個月內未主動辦理票交所資金賬戶注銷手續的,票交所在確認其賬戶余額為零、且無未了結或未承接的票據權利義務后,有權注銷其票交所資金賬戶;

3) 系統參與者退出票交所的,退出完成后票交所注銷其票交所資金賬戶。

18.如何將資金調入票交所資金賬戶,需滿足什么要求?

答:法人系統參與者辦理入金業務時,應當通過同戶名銀行結算賬戶向票交所資金賬戶匯劃款項。非法人產品系統參與者辦理入金業務時,應當通過預留的出金賬戶向票交所資金賬戶匯劃款項。

19.如何將資金調出票交所資金賬戶,需滿足什么要求?

答:票交所資金賬戶持有人辦理出金業務時,應當在營業日16:55前向票交所系統發送出金結算指令,將票交所資金賬戶款項劃付至其預留的出金賬戶。

20.市場參與者在清算結算子系統的客戶端上能做哪些操作?

答:市場參與者在清算結算子系統的客戶端上可做如下操作:

1) 結算請求查詢;

2) 結算交割單查詢;

3) 結算明細查詢;

4) 結算匯總表查詢;

5) 資金流動性查詢;

6) 向票交所提出出金申請;

7) 票交所資金賬戶余額查詢;

8) 票交所資金賬戶明細查詢;

9) 利息支付查詢。

以上6)至9)的操作只適用于在票交所開立票交所資金賬戶的市場參與者。

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